Bogleheads® 日本チャプター

Bogleheads®日本チャプター：リレーコラム< vol.15> 2023年8月20日

先日の同人誌即売会（コミックマーケット）で「投資はやはりNISAから始めた方がいいですか？」とお話に来られた方がいらっしゃいました。

Bogleheads®投資哲学その８は「税金を抑える（節税メリットの活用）」であり、2024年1月から始まるNISAは非課税期間の恒久化や限度額の拡大など、とても魅力的な制度になっていると思います。
しかし、非課税で投資できる制度はNISAだけでなくiDeCoなどの確定拠出年金も存在します。
（最近はNISAばかり注目が集まっていますが…。）

私自身は老後の資金を確保するために投資を行っているので、途中で引き出しはできないものの、掛金が控除され、所得税などが軽減される確定拠出年金での投資を優先して行っています。
一方で、途中で引き出しができないことが自身の目標や生活に合わない方もいらっしゃると思います。

積立金額の上限や引き出しが可能となる時期などは制度によって大きく違いますから、自身の目的に合った投資口座の選択をすることがとても重要だと思います。

（セロン）

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